Revisors tips til at undgå at glemme fradrag

Når du driver virksomhed, er fradrag en af de nemmeste måder at optimere din økonomi på. Alligevel overser mange selvstændige hvert år poster, der kunne have sparet dem for tusindvis af kroner i skat. Det handler ofte om små ting i hverdagen, som hurtigt glider i glemmebogen. En revisor kan hjælpe med at skabe overblik, så du får det fulde udbytte af de muligheder, lovgivningen giver. I denne artikel deler vi konkrete tips, der gør det lettere for dig at undgå glemte fradrag – og samtidig sikre, at du bruger reglerne rigtigt og til din fordel.

De fradrag der oftest bliver glemt

Mange virksomhedsejere har fokus på de store poster, når de tænker fradrag. Det kan være husleje, lønninger eller store investeringer i driftsmidler. Men det er faktisk de mindre udgifter, der oftest bliver overset, og som tilsammen kan gøre en betydelig forskel.

Et af de mest glemte fradrag er kørsel. Hvis du bruger din bil erhvervsmæssigt, men ikke har den registreret som firmabil, kan du ofte få fradrag efter statens satser. Det kræver blot, at du holder styr på kilometerne i en kørebog. Mange glemmer at få dette ført korrekt, og dermed går fradraget tabt.

Et andet klassisk eksempel er kontor i hjemmet. Hvis du driver virksomhed fra en del af din bolig, har du ret til at fratrække en forholdsmæssig andel af udgifterne til fx husleje, el og varme. Dette fradrag er ofte overset, fordi mange ikke er klar over, at selv små hjemmearbejdspladser kan give skattemæssige fordele.

Derudover findes der en række mindre, men løbende udgifter, som hurtigt kan vokse sig store:

• Abonnementer til software og online værktøjer
• Telefon og internet, når de bruges erhvervsmæssigt
• Faglitteratur, kurser og konferencer
• Repræsentationsudgifter, som fx kundemøder på café eller restaurant

Disse udgifter kan virke beskedne enkeltvis, men i løbet af et år kan de nemt udgøre flere tusinde kroner.

Endelig ser vi ofte, at selvstændige overser forsikringsudgifter knyttet til virksomheden. Mange har erhvervsforsikringer, men glemmer at bogføre dem korrekt. Resultatet er, at de mister et reelt fradrag, som de ellers har ret til.

Når man summerer disse “små” poster, bliver det tydeligt, hvorfor det betaler sig at have styr på detaljerne. Det er ikke altid de store investeringer, der afgør, hvor meget du kan trække fra i skat – ofte er det de mange små skridt, der gør forskellen.

Sådan holder du styr på dine udgifter

At kende reglerne er ét skridt. At holde styr på udgifterne i hverdagen er noget helt andet. Mange selvstændige oplever, at bilagene flyder, og at kvitteringer går tabt. Det gør det svært at dokumentere fradragene, og uden dokumentation er de værdiløse.

En effektiv metode er at bruge et digitalt regnskabssystem. Her kan du fotografere eller scanne dine kvitteringer, så de automatisk gemmes og knyttes til den rette post i regnskabet. Det sparer dig både tid og sikrer, at intet går tabt.

Derudover kan det hjælpe at indføre en fast rutine:

• Sæt en time af hver uge til at gennemgå udgifter
• Gem kvitteringer digitalt med det samme, når du har købt noget
• Registrer kørsel samme dag i en digital kørebog
• Sørg for, at private og erhvervsmæssige udgifter ikke blandes på samme konto

Ved at gøre det til en vane at registrere og gemme udgifter løbende, undgår du det store efterslæb, der ofte opstår op til årsafslutningen.

Et andet godt værktøj er at lave en egen tjekliste. Her kan du notere de typer af udgifter, der typisk går igen i din virksomhed. Når du løbende krydser af, får du hurtigt et overblik over, hvad du har styr på, og hvor der mangler dokumentation.

Mange oplever også, at det kan være en hjælp at dele regnskabsarbejdet op i mindre bidder. I stedet for at vente til slutningen af kvartalet eller året, kan du lave en kvartalsvis opfølgning. Det giver dig en chance for at justere undervejs og opdage manglende fradrag i tide.

Når du først har sat system i tingene, vil du opleve, at det faktisk kræver mindre tid end at skulle redde det hele på én gang. Og vigtigst af alt – du får fuldt udbytte af de fradrag, du har ret til.

Hvordan en revisor kan optimere dine fradrag

Selvom du kan komme langt med gode rutiner og digitale værktøjer, er der stadig stor værdi i at få en revisor med på sidelinjen. Reglerne ændrer sig jævnligt, og det kræver indsigt at vurdere, hvilke fradrag der gælder i netop din situation.

En revisor gennemgår dit regnskab med et skarpt blik for detaljer. Vi ser ofte fradrag, som selv velorganiserede virksomhedsejere har overset. Det kan være alt fra små abonnementer til mere komplekse forhold som afskrivninger på inventar eller maskiner.

En anden fordel er, at vi kan hjælpe med at strukturere dine processer, så du fremover får en nemmere hverdag. Det kan fx være at opsætte integrationer mellem bank, bogføringssystem og fakturering, så udgifter automatisk registreres.

Vi oplever ofte, at kunder bliver overraskede over, hvor meget de faktisk kan spare, når alle fradrag er korrekt dokumenteret. Det handler ikke om at “finde smuthuller”, men om at udnytte de regler, der allerede er lavet til at hjælpe erhvervsdrivende.

En revisor kan også hjælpe dig med at planlægge fremadrettet. Hvis du fx ved, at du skal foretage en større investering, kan vi rådgive om det optimale tidspunkt i forhold til skattemæssige fradrag. Det kan være forskellen på, om du får fradraget i år eller næste år – og dermed hvor likviditeten bedst kan udnyttes.